| 基金名稱 | 工銀瑞信泰和39個(gè)月定期開放債券型證券投資基金 |  |
| 基金簡(jiǎn)稱 | 工銀泰和39個(gè)月定開債券 | |
| 基金代碼 |
A類：008027 C類：009443 |
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| 申購起點(diǎn) |
1元 |
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| 成立日期 | 2020年7月8日 | |
| 基金類型 | 債券型證券投資基金 | |
| 運(yùn)作方式 | 契約型、定期開放式 | |
| 基金管理人 | 工銀瑞信基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司 | |
| 基金經(jīng)理 | 楊哲先生、郝瑞先生 | |
| 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定 | 根據(jù)《工銀瑞信基金管理有限公司基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)體系》，本基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為中低風(fēng)險(xiǎn)（R2）。 | |
| 投資目標(biāo) | 本基金采取嚴(yán)格的買入持有到期投資策略，投資于剩余存續(xù)期（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。 | |
| 投資范圍 |
本基金的投資范圍包括債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、次級(jí)債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、證券公司短期公司債）、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、同業(yè)存單、債券回購、現(xiàn)金等金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 本基金不主動(dòng)買入股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不參與新股申購和新股增發(fā)。本基金不投資可轉(zhuǎn)債。 本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但應(yīng)開放期流動(dòng)性需要，為保護(hù)基金份額持有人利益，在每次開放期開始前三個(gè)月、開放期及開放期結(jié)束后三個(gè)月的期間內(nèi)，本基金投資不受上述比例限制。在開放期內(nèi)的每個(gè)交易日日終，本基金所持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；在封閉期內(nèi)，本基金不受上述比例限制。 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。 |
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| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 封閉期起始日的中國人民銀行公布并執(zhí)行的金融機(jī)構(gòu)三年期定期存款利率（稅后）+ 0.5%。 | |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 |
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。 |
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| 紅利分配政策 |
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行收益分配，具體分配方案詳見屆時(shí)基金管理人發(fā)布的公告，若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配； 2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅； 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值； 4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，而C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi)，各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤(rùn)將有所不同。本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)； 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 |
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| 基金產(chǎn)品資料概要 | 點(diǎn)擊查看《工銀泰和39個(gè)月定開債券A基金產(chǎn)品資料概要》詳情 點(diǎn)擊查看《工銀泰和39個(gè)月定開債券C基金產(chǎn)品資料概要》詳情 |
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| 標(biāo)題 | ? | 日期 |
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費(fèi)用種類 |
情形 |
A類基金份額費(fèi)率 |
C類基金份額費(fèi)率 |
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認(rèn)購費(fèi)率 |
M＜100萬 |
0.45% |
0% |
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100萬≤M＜500萬 |
0.20% |
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M≥500萬 |
按筆收取，1,000元/筆 |
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申購費(fèi)率 |
M＜100萬 |
0.45% |
0% |
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100萬≤M＜500萬 |
0.20% |
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M≥500萬 |
按筆收取，1,000元/筆 |
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贖回費(fèi)率 |
Y＜7天 |
1.50% |
Y＜7天 |
1.50% |
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Y≥7天 |
0% |
Y≥7天 |
0% |
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管理費(fèi) |
0.15% |
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托管費(fèi) |
0.05% |
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銷售服務(wù)費(fèi) |
0% |
0.45% |
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注：1、 M為認(rèn)購、申購金額；2、1年指365天；3、Y為持有期限；
養(yǎng)老金客戶費(fèi)率優(yōu)惠說明：
1、我司決定自2020年12月25日起，在直銷柜臺(tái)渠道面向養(yǎng)老金客戶開展旗下所有開放式基金的申購費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，活動(dòng)期間，對(duì)于通過基金管理人直銷柜臺(tái)渠道申購的養(yǎng)老金客戶，享受申購費(fèi)率1折優(yōu)惠（僅限前端收費(fèi)模式）?；鹫心颊f明書規(guī)定該類客戶實(shí)施特定申購費(fèi)率的，如該特定申購費(fèi)率是普通申購費(fèi)率的1折，則不再享有費(fèi)率優(yōu)惠；如該特定申購費(fèi)率高于普通申購費(fèi)率的1折，則按照普通申購費(fèi)率1折優(yōu)惠處理。
2、養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金等，具體包括全國社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃、企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金、養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，本公司將發(fā)布臨時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)備案。
本報(bào)告期自2024年7月1日起至9月30日止
u報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
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序號(hào) |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占基金總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
- |
- |
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其中：股票 |
- |
- |
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2 |
基金投資 |
- |
- |
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3 |
固定收益投資 |
12,909,308,149.88 |
99.75 |
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其中：債券 |
12,909,308,149.88 |
99.75 |
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資產(chǎn)支持證券 |
- |
- |
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4 |
貴金屬投資 |
- |
- |
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5 |
金融衍生品投資 |
- |
- |
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6 |
買入返售金融資產(chǎn) |
- |
- |
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其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
- |
- |
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7 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
32,448,271.28 |
0.25 |
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8 |
其他資產(chǎn) |
- |
- |
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9 |
合計(jì) |
12,941,756,421.16 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產(chǎn)的比例分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。
u報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
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序號(hào) |
債券品種 |
公允價(jià)值（元） |
占基金資產(chǎn)凈值比例（%） |
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1 |
國家債券 |
2,246,582,877.78 |
27.41 |
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2 |
央行票據(jù) |
- |
- |
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3 |
金融債券 |
7,766,345,670.77 |
94.76 |
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其中：政策性金融債 |
2,833,768,172.95 |
34.58 |
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4 |
企業(yè)債券 |
- |
- |
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5 |
企業(yè)短期融資券 |
- |
- |
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6 |
中期票據(jù) |
- |
- |
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7 |
可轉(zhuǎn)債（可交換債） |
- |
- |
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8 |
同業(yè)存單 |
- |
- |
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9 |
地方政府債 |
2,896,379,601.33 |
35.34 |
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10 |
其他 |
- |
- |
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11 |
合計(jì) |
12,909,308,149.88 |
157.51 |
注：1、由于四舍五入的原因公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值的比例分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。
2、本基金持有債券的公允價(jià)值以攤余成本列示。
u報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
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序號(hào) |
債券代碼 |
債券名稱 |
數(shù)量（張） |
公允價(jià)值（元） |
占基金資產(chǎn)凈值比例（%） |
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1 |
019710 |
23國債17 |
22,500,000 |
2,246,582,877.78 |
27.41 |
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2 |
160310 |
16進(jìn)出10 |
9,600,000 |
974,171,457.32 |
11.89 |
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3 |
212380024 |
23中行債01 |
7,300,000 |
744,946,932.67 |
9.09 |
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4 |
2371152 |
23浙江債64 |
7,200,000 |
717,736,507.94 |
8.76 |
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5 |
160213 |
16國開13 |
6,200,000 |
627,839,677.69 |
7.66 |
注：本基金持有債券的公允價(jià)值以攤余成本列示。
| 標(biāo)題 | ? | 日期 |
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問：工銀泰和39個(gè)月定開債券基金的成立時(shí)間？ |
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答：本基金成立時(shí)間為2020年7月8日。 |
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問：工銀泰和39個(gè)月定開債券基金的投資目標(biāo)是什么？ |
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答：本基金采取嚴(yán)格的買入持有到期投資策略，投資于剩余存續(xù)期（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。 |
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問：工銀泰和39個(gè)月定開債券基金的投資范圍是什么？ |
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答：本基金的投資范圍包括債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、次級(jí)債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、證券公司短期公司債）、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、同業(yè)存單、債券回購、現(xiàn)金等金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 本基金不主動(dòng)買入股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不參與新股申購和新股增發(fā)。本基金不投資可轉(zhuǎn)債。 |
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問：工銀泰和39個(gè)月定開債券基金投資組合比例是什么？ |
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答：本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但應(yīng)開放期流動(dòng)性需要，為保護(hù)基金份額持有人利益，在每次開放期開始前三個(gè)月、開放期及開放期結(jié)束后三個(gè)月的期間內(nèi)，本基金投資不受上述比例限制。在開放期內(nèi)的每個(gè)交易日日終，本基金所持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；在封閉期內(nèi)，本基金不受上述比例限制。 |
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問：工銀泰和39個(gè)月定開債券基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)如何？能保證收益嗎？ |
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答：本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為: 封閉期起始日的中國人民銀行公布并執(zhí)行的金融機(jī)構(gòu)三年期定期存款利率（稅后）+ 0.5%。 產(chǎn)品的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)根據(jù)產(chǎn)品投資范圍、投資特征確定，用于衡量基金經(jīng)理的投資水平。基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。產(chǎn)品的實(shí)際業(yè)績(jī)由基金經(jīng)理的投資能力、市場(chǎng)環(huán)境等多種因素影響，可能會(huì)高于業(yè)績(jī)基準(zhǔn)，也可能會(huì)低于業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。 |
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問：工銀泰和39個(gè)月定開債券基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征是什么？ |
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答：本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。 |
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問：工銀泰和39個(gè)月定開債券基金封閉期、開放期是什么時(shí)候？ |
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答：本基金的封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至該封閉期首日所對(duì)應(yīng)的39個(gè)月對(duì)日的前一日止。本基金的首個(gè)封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至基金合同生效日所對(duì)應(yīng)的39個(gè)月對(duì)日的前一日止。首個(gè)封閉期結(jié)束之后第一個(gè)工作日起（包括該日）進(jìn)入首個(gè)開放期，第二個(gè)封閉期為首個(gè)開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至該封閉期首日所對(duì)應(yīng)的39個(gè)月對(duì)日的前一日止，以此類推。本基金封閉期內(nèi)不辦理申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。 開放期：本基金自每個(gè)封閉期結(jié)束之后第一個(gè)工作日起（包括該日）進(jìn)入開放期，期間可以辦理申購與贖回業(yè)務(wù)。本基金每個(gè)開放期不少于2個(gè)工作日且最長(zhǎng)不超過20個(gè)工作日，開放期的具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時(shí)開放申購與贖回業(yè)務(wù)，或依據(jù)基金合同需暫停申購或贖回業(yè)務(wù)的，開放期時(shí)間順延，直至滿足開放期的時(shí)間要求，具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。 本基金的開放時(shí)間詳見下表：
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問：工銀泰和39個(gè)月定開債券基金的贖回到賬的時(shí)間？ |
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答：基金份額持有人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在 T＋7 日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。 |
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問：工銀泰和39個(gè)月定開債券基金的申購與贖回的原則是什么？ |
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1、“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)； 3、當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷； 4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順序贖回； 5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。 |
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問：工銀泰和39個(gè)月定開債券基金在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？ |
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答：1、申購時(shí)，投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)每筆申購本基金的最低金額為1元人民幣（含申購費(fèi)），追加申購每筆最低金額為1元人民幣（含申購費(fèi)）；通過本基金管理人電子自助交易系統(tǒng)申購，每個(gè)基金賬戶單筆申購最低金額為1元人民幣（含申購費(fèi)），追加申購單筆最低金額為1元人民幣（含申購費(fèi)）。實(shí)際操作中，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。 2、每次贖回基金份額不得低于1份，基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)保留的基金份額余額不足1份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。實(shí)際操作中，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。通過本基金管理人電子自助交易系統(tǒng)贖回，每次贖回份額不得低于1份，基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在基金管理人電子自助交易系統(tǒng)保留的基金份額余額不足1份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期贖回時(shí)，贖回辦理和款項(xiàng)支付的辦法將參照基金合同有關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。 |
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問：工銀泰和39個(gè)月定開債券基金后何時(shí)可以查詢基金份額？ |
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答：基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1 日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T 日提交的有效申請(qǐng)，投資人可在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購不成功或無效，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人。 |
支付方式
交易助手
